——Servicios Especializados ——
Due Diligence Financiera
Análisis financiero completo para la toma de decisiones seguras
La Due Diligence Financiera es un proceso de análisis riguroso que permite conocer en detalle la situación económica, legal, patrimonial y fiscal de una persona natural. Su objetivo es identificar posibles contingencias, validar la veracidad de la información financiera y ofrecer un diagnóstico confiable para procesos que requieran un alto nivel de certeza y transparencia.
Este estudio es realizado por nuestro equipo con total imparcialidad y conforme a los lineamientos de ley, garantizando la objetividad del análisis y la integridad de la información aportada.
Consultoría en el mejoramiento de los procesos de seguridad y selección de personal.
CCO Consultores se enfoca en garantizar que las empresas tomen decisiones informadas al evaluar la confiabilidad financiera de los candidatos con respaldo técnico y legal
El informe contiene los siguientes elementos clave:
- Información patrimonial detallada
Revisión de activos, cuentas y productos financieros registrados a nombre del evaluado. - Verificación de antecedentes
Consulta en listas restrictivas nacionales e internacionales. - Resumen de Score
Análisis de calificación crediticia con base en el comportamiento financiero actual. - Evaluación de ingresos y capacidad de endeudamiento
Estimación del ingreso mensual, capacidad de endeudamiento y cupo disponible promedio. - Límites de crédito
Consolidado de tasas de interés vigentes, plazos y montos aprobados por entidad. - Detalle de productos financieros activos
Relación completa de cuentas de ahorro, cuentas corrientes y su cantidad total. - Cartera castigada
Identificación de obligaciones en mora con reporte del monto adeudado y número de meses en castigo. - Historial de incumplimientos
Porcentaje de pagos vencidos e impacto sobre la reputación crediticia. - Detalle de obligaciones vigentes
Número total de productos financieros, valor inicial, saldo actual y cuota mensual, discriminados por sector:- Financiero
- Comercio
- Economía solidaria
- Servicios
Incluye créditos de consumo, tarjetas de crédito, rotativos y créditos de vivienda.
El servicio de Due Diligence Financiera es ideal para procesos como:
- Estudio previo en operaciones de crédito o inversión.
- Validación de contrapartes en negocios o alianzas estratégicas.
- Procesos judiciales o de recuperación de cartera.
- Control de riesgos en procesos de contratación o vinculación comercial.
Sistema Integrado de Credibilidad y Confianza Organizacional SICCO
Contamos con personal altamente calificado
En nuestro Centro de Credibilidad y Confianza, disponemos de un equipo de profesionales altamente cualificados para llevar a cabo minuciosos análisis de los informes financieros tanto para candidatos en proceso de incorporación a una empresa como para empleados sujetos a seguimiento.
Nuestro equipo está compuesto por psicólogos con amplia experiencia en la realización de investigaciones y verificaciones de información, especializados en Psicología Organizacional y Gestión de Recursos Humanos, además de poseer conocimientos actualizados en Sistemas de Calidad y Administración de Personal, lo que garantiza un servicio de la más alta calidad.
Industrias y Sectores Clave que se Benefician de Nuestro Servicio de Reportes Financieros
Prueba de polígrafo
Opte por una solución legal, confiable y económicamente viable para prevenir riesgos y reducir las pérdidas en su empresa. Obtenga más información sobre cómo esta herramienta puede proteger sus activos y garantizar la integridad de su equipo.
Visitas Domiciliarias
Eleve el nivel de seguridad en su proceso de selección y clasificación de personal mediante visitas domiciliarias. Descubra cómo esta medida puede fortalecer la confiabilidad de su equipo y proteger su entorno laboral.
Formación de entrevistador
Explore nuestro programa de formación diseñado para entrevistadores, investigadores y administradores de recursos humanos. Adquiera las habilidades necesarias para realizar evaluaciones precisas y efectivas de candidatos y empleados.
Estudio seguridad personas
Descubra cómo nuestros estudios personalizados pueden mejorar sus procesos de contratación y gestión de personal. Obtenga más información sobre cómo fortalecer la seguridad y la confiabilidad en su organización.
Entrevistas de confiabilidad
Evalue si los candidatos poseen los valores necesarios para un rendimiento excepcional en su empresa. Descubra cómo nuestras entrevistas de confiabilidad pueden ayudarlo a tomar decisiones más acertadas en la selección de personal.
Reportes de CIFIN y DATACRÉDITO
Evalúe la solidez financiera de candidatos y empleados con nuestro servicio de Reporte CIFIN y DATACREDITO. Acceda a detalles del historial crediticio de talento humano para respaldar sus decisiones de selección y proteger su empresa.
Due Diligence Financiera
Proceso de análisis riguroso que permite identificar posibles contingencias, validar la veracidad de la información financiera y ofrecer un diagnóstico confiable para procesos que requieran un alto nivel de certeza y transparencia.
Visita Domiciliaria Virtual
La visita domiciliaria virtual es una herramienta eficiente que se lleva a cabo de manera remota, ágil y con un enfoque profesional que garantiza objetividad, sin que el lugar de residencia represente una limitación.
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